La questione è molto semplice:
http://argomenti.ilsole24ore.com/parolechiave/adeguata-verifica.html
http://www.fisco7.it/2013/02/adeguata-verifica-le-cose-che-devi-assolutamente-sapere/
http://www.compliancenet.it/content/antiriciclaggio-e-verifica-impossibile-come-chiudere-il-conto-milanofinanza-7-settembre-2013
http://www.craroana.it/IT/News/4387/antiriciclaggio-adeguata-verifica-alla-clientela.htm
Potrei continuare a postare link su link, dopo aver scritto su Google, "Questionario adeguata verifica".
Rimane il fatto che la banca non c'entra nulla, sono, più semplicemente, obblighi di legge, che tutti i cittadini italiani (europei compresi) devono rispettare, altrimenti non possono avere rapporti di lavoro con le istituzione finanziare, commercialisti, avvocati, notai etc.etc.
Se sommate il T.A.N. al Tasso di Mora, tutti i mutui stipulati dagli italiani sono presuntivamente usurai, TUTTI, proprio TUTTISe sommate il T.A.N. al Tasso di Mora, tutti i mutui stipulati dagli italiani sono presuntivamente usurai, TUTTI, proprio TUTTI