si, probabilmente potevano avvisarti prima, ma anche tu, tramite home banking o corrispondenza, potevi attivarti prima... e comunque nulla è perduto!

Penso che si tratti dell"Adeguata verifica della clientela" obbligatoria e prevista dalle attuali normative "antiriciclaggio" (attuale a dire il vero già di qualche anno fa), Se è questo, la banca ha il dovere/obbligo (se la sistemazione non avvien entro una certa data, che non so) di chiudere d'ufficio il conto e spedire un assegno al cliente per il conto finale di estinzione, non certamente di bloccarlo, qui infatti la banca sbaglia, deve attenersi a quello che la norna recita.

Dante, tu pensi sinceramente che una banca chiuda un conto e rispedisca il denaro al cliente, invece di avvisarlo con le buone o con le cattive che se non regolarizza entro il 31/12, opereranno come da norma? Si, il forumista scrivente ha effettivamente parlato di antiriciclaggio, per cui era inutile soffermarsi sulla norma, quanto piuttosto concentrarsi sui due pesi e sulle due misure usate dalle due grosse banche. Certo, ai tempi del web e della ome banking, che un cliente non possa compilare un questionario stando comodamente seduto a casa, in qualsiasi punto del mondo si trovi, è assurdo, ma queste sono le "grandi banche"....

Sezione IX. Impossibilità di effettuare l’adeguata verifica: l’obbligo di astensione.
1. Quando i destinatari non sono in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della
clientela di cui alle Sezioni III, IV, V e VI della presente Parte, non instaurano il rapporto
continuativo ovvero non eseguono l’operazione (cfr. art. 23, comma 1 del decreto antiriciclaggio).
2. Se tale impossibilità si verifica per un rapporto continuativo in essere o per un’operazione in
corso di realizzazione, essi pongono fine al rapporto o all’esecuzione dell’operazione.
In tal caso, restituiscono al cliente i fondi, gli strumenti e le altre disponibilità finanziarie di
spettanza, liquidandone il relativo importo tramite bonifico su un conto corrente bancario indicato
dal cliente stesso.
Il trasferimento dei fondi è accompagnato da un messaggio che indica alla controparte bancaria che
le somme sono restituite al cliente per l'impossibilità di rispettare gli obblighi di adeguata verifica
della clientela (cfr. art. 23, comma 1-bis del decreto antiriciclaggio).
3. In ogni caso, i destinatari valutano se inviare una segnalazione di operazione sospetta

Leggendo bene, dico da subito che mi sono sbagliato, In effetti tali norme prevedono, nella impossibilità di fare la adeguata verifica come stabilisce la legge e non come stabilisce una banca, il conto va BLOCCATO e chiuso solo se il cliente, nel frattempo, ha fornito le indicazione per bonificare il netto della estinzione su altro conto, quindi la banca NON chiuderà d'ufficio il conto con emissione di assegno circolare, quindi a questo punto mi pare corretto il comportamento della banca, Giusto se qualcuno vuole leggere riporto il link da dove ho copiato quello sopra:

http://www.bancaditalia.it/vigilanza/normativa/norm_bi/disposizioni-vig/provv_110413

Certo, ai tempi del web e della ome banking, che un cliente non possa compilare un questionario stando comodamente seduto a casa, in qualsiasi punto del mondo si trovi, è assurdo, ma queste sono le "grandi banche"....

sono forse troppo avanti?