ERGO-ASPECTA
Domanda: non esperto el settore stipulai un piano pensionistico con la Bayerische poi ERGO avvicinato da un "promoter" (nonchè parente stretto!!) Tre mesi fa mi è stato consigliato di interrompere il deposito nel piano ERGO ed attivare una polizza ASPECTAHo deciso, informandomi (meglio tardi che mai),d'interrompere il pagamento mensile di Aspecta da subito perdendo i soldi ma limitando i danni e di terminare il pagamento annuale del piano ERGO Grazie al cielo non ho impellenti esigenze economiche, quella scelta è la strada giusta per liberarmi d'entrambe?Ringrazio anticipatamente per le delucidazioni.
Iniziata: oltre un anno fa Ultimo aggiornamento: oltre un anno fa Visite: 6907
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04/03/2009, ore 21:22
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04/03/2009, ore 21:24
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04/03/2009, ore 21:26
La strada giusta è quella di non abboccare all'amo dei venditori da strapazzo, spesso nelle vesti di parenti/amici che della materia ne conoscono meno di zero, e lasciare perdere chi cambiando casacca si presenta a casa per far cambiare polizza verso un prodotto "migliore" (ma allora che bidone mi avevi rifilato?)Per quanto riguarda Aspecta credo che tu abbia esercitato il recesso nei 30 giorni, per quanto riguarda Ergo puoi bloccare i pagamenti lasciando la polizza in riduzione. Verifica comunque cosa prevedono le condizioni contrattuali.E lascia perdere i sedicenti esperti che si improvvisano esperti di finanza/assicurazioni/previdenza. |
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05/03/2009, ore 09:17
sarò retrogada...ma di una compagnia che in meno di un decennio ha cambiato tre volte il nome non mi fiderei MAI |
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05/03/2009, ore 10:05
Gentile Utente,purtroppo, quanto evidenziato da Risparmio 2009 è vero, in quanto, molti soggetti si improvvisano consulenti, senza avere la minima competenza.In primo luogo, lei dovrebbe aver ricevuto, oltre alla nota informativa, un progetto esemplificativo, secondo le disposizioni ISVAP, in cui trovare uno sviluppo finanziario nel tempo, dei rendimenti, sulla base dei premi versati.Poi, dovrebbe aver compilato, insieme all'intermediaro, il modello relativo all'adeguatezza dell'investimento.Sarebbe interessante sapere se, almeno queste procedure (e non sono tutte) siano state rispettate.Cordialmente |
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05/03/2009, ore 10:56
Per quanto riguarda il piano "ergo" verifichi se sono previsti bonus finali ed in quel caso, se la scadenza non è troppo lontana, probabilmente conviene proseguire il pagamento dei premi fino a scadenza. |
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