riciesta info. servizi bancari
Salve a tutti sono un nuovo utente, mi rivolgo a quanti piu esperti di me mi possano chiarire dei dubbi talvolta anche elementari, in merito ad alcune servizi bancari-postali; sicuro di ricevere delle valide risposte ringrazio quanti risponderanno alle mie domande o semplici richieste di info.Una delle prime cose banali che vi sottopongo e che mi e successa di recente riguarda il versamento di contanti su c/c, per farla breve: sono andato in banca a versare sul conto corrente di un mio collega di lavoro in quanto impossibilitato, la cassiera nn mi ha fatto fare l'operazione in quanto nn censito e nn delegato sul conto corrente, a questo punto vi chiedo, aveva raggione l'impiegata a nn farmi fare l'operazione? Pur essendoci uno spazio sulla distinta di versamento riservato al presentatore che compie l'operazione per conto dell' ordinante titolare del conto corrente in oggetto, esistono dei limiti per il versamento di contante no bonifico che vanno presi in considerazione? grazie.
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13/02/2010, ore 10:04
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13/02/2010, ore 10:07
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13/02/2010, ore 12:40
Da un punto di vista formale secondo me il cassiere ha ragione.Un estraneo al conto dovrebbe operare per esempio tramite un bonifico ma non potrebbe operare sul conto stesso e il versamento di contante o assegni è operare sul conto.E adesso sentiamo il parere dei bancari. |
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13/02/2010, ore 13:25
Petrosino....domani vado a versare sul tuo CC, 10 euro,ammesso che ne ho carpito i dati, dopodichè avranno prova che ti sei intascato una tangente...per non bannarmi...come a quell'altro...:-))Di questi tempi.......!! |
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13/02/2010, ore 13:36
ineccepibile formalmente la risposta di petrosino, anche se esistono apposta le legislazioni antiriciclaggio, ritengo insomma che per versare importi sotto le soglie di legge e in contanti, il cassiere possa chiudere un occhio, e accettare il versamento (su un conto identificato "come si deve!"). potrà identificare chi versa, ai fini di una futura eventuale indagine (basta una fotocopia dei documenti), ma rifiutare il versamento è contrario agli interessi sicuri della banca ed eventuali di possibili future indagini sul soggetto... |
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13/02/2010, ore 14:10
Grazie ragazzi per le info. cmq io aldila' del buon senso che il cassiere puo adottare o meno vorrei sapere dal punto di vista formale-legale, in virtu della legge sull'antiriciclaggio se il cassiere puo' rifiutare il versamento o no in modo tale da poter avere voce in capitolo ad una futura e possibile altra situazione del genere . |
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